美股经历疯狂过山车 别急着冲动买多黄金
金价正经历自2016年以来表现最好的一周,对这种冠状病毒在全球蔓延的担忧导致股市大幅下挫,并促使投资者退回到他们眼中的安全港。黄金价格目前处于2013年以来的最高水平。
Fitzgerald说:“在这样的时刻,人们会变成投机者。他们开始抛硬币。”
他补充道:“他们试图看到下一个好的投资品种,但当掺杂情感时,就不会表现得很好。这通常不会是一个好结果。”
顾问表示,同样的道理不仅适用于黄金,也适用于其他与股市走势不同步的另类资产。
Fitzgerald没有把客户的钱投资到黄金或其他替代品上。他说,从长期来看,黄金的收益率将与通胀率大致相当;另一方面,股票可能会为投资者创造更多财富。
例如,根据Fitzgerald的说法,以今天的美元计算,20年后,100美元投资于股票市场将产生大约386美元的收益,他的分析假设了3%的通胀率和历史股票回报率。同样数量的资金投资于债券将产生大约135美元。
然而,黄金投资者的购买力与20年前差不多——100美元。
Nolte通常会将客户投资组合的3%至6%配置在黄金上,以减少投资者在股市和债市波动中的风险敞口。
不过,由于金价在短时间内上涨了如此之多,Nolte不会为现在的客户投入更多资金购买黄金。
Fitzgerald说,在目前的市场形势下,长线投资者最好坚持投资方向,坚持自己的投资计划,而不是对投资组合进行大规模调整。
他说,股市往往会很快收复失地。
自二战以来,市场的“调整”——抛售在10%到20%之间——导致股市平均下跌近14%,并花了大约4个月的时间才恢复。
熊市——抛售超过20%——在此期间平均下跌超过30%,并花了两年时间才恢复。
Fitzgerald表示,事实上,恐慌和抛售可能意味着投资者一开始就没有投资股票的风险偏好。
他补充道,“要成为投资者,你必须是一个反向投资者。当人们匆忙离场时,这通常是一个很好的信号,是购买的好时机。”
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